توقيت السوق وتوسيط تكلفة الشراء

ملخص عن هذه المقالة

ملخص عن هذه المقالة:
١ــ إياك والقلق بشأن التقلبات والخسارات التي تحدث في بدايات استثماراتك بل دع تركيزك على المدى الطويل.
٢ــ عليك أن تضع هدفًا ماليًا لادخارك، وأن تتأكد من أن ادخارك متناسب مع التزاماتك ليكون مستدامًا.
٣ــ من شبه المستحيل أن تتنبأ بتوقيت السوق

مقدمة
الاستثمار بالأصل يدور حول المخاطر والعوائد والعلاقة الوثيقة والطردية بينهما. وكما أثبت التاريخ، فإن محاولات تحديد التوقيت المناسب للشراء تكاد تكون شبه مستحيلة، خصوصًا حينما تكون مبتدئًا في الاستثمار. فعوضًا عن محاولة معرفة أوقات الشراء المناسبة في السوق، سيتمحور هذا المقال لعرض مختصر حول استراتيجية نافعة وبسيطة وهي استراتيجية توسيط الشراء، أو بمعنى أكثر بساطة؛ الشراء باستمرار!

ما هي استراتيجية توسيط تكلفة الشراء؟

تنص هذه الاستراتيجية على تقسيم الشراء بشكل منتظم. إذ تقدم هذه الاستراتيجية بديلًا مجديًا للمحاولات العبثية لمعرفة توقيت السوق ومحاولة الشراء والبيع في أفضل الأوقات. استراتيجية توسيط تكلفة الشراء تتضمن تقسيم الشراء على مدى زمني محدد.

«تساعد استراتيجية توسيط تكلفة الشراء على تخفيض تكلفة المخاطر المقترنة بالاستثمار إلى الحد الأدنى بالمقارنة بأوقات الشراء والبيع المناسبين.»
ــــ سابرينا لافليور، رئيسة قسم التخطيط ورئيسة الابتكار المالي والتخطيطي بشركة ليرنلوكس.

مقارنة بين توسيط تكلفة الشراء وتوقيت الشراء

تعتبر استراتيجية توسيط تكلفة الشراء طريقًا للمستثمرين لأجل الاستمرار في وضع الأموال في السوق بدلًا عن المراقبة المستميتة لأحوال السوق. فمن خلالها، يمكنك وضع نفس مبالغ استثماراتك الاعتيادية، سواءً كانت بشكل شهري، أو بشكل ربع سنوي، إلى آخره… بحيث يمكنك بناء ثروة مع مرور الزمن.

عوضًا عن التركيز بالمدخلات والمخرجات المرتبطة «بتوقيتات الشراء»، أو بمحاولات التنبؤ بتقلبات الأسعار؛ تدور هذه الاستراتيجية حول وضع الأموال بشكل مستمر عوضًا عن أي سعي مجهِد تجاه تحقيق المكاسب أو محاولات التنبؤ بالتقلبات التي تحدث في السوق التي أثبت الزمن استحالتها.

مقارنة بين:

مقارنة بين الاستثمار في السوق عن طريق استراتيجية توسيط التكلفة مع محاولة التوقيت

مراقبة تحولات السوق
ــــ قد يخفّض الرغبة بالاستثمار حينما يتم
الارتكاز على أداء السوق في أوقات الانخفاض.
ـــ يمكن أن يقود إلى الندم والمماطلة.
 ـــ لا يقدم ضمانات لأداء استثماري أفضل.
توسيط تكلفة السوق
ـــــ يعني الاستثمار بشكل شهري أو دوري
ــــ يضع التحيّزات العاطفية جانبًا.
ــــ يحقق لك عوائد أفضل على المدى الطويل

أمثلة لاستراتيجية توسيط قيمة الشراء

مدة الاستثمارالمبلغ الاستثماريسعر الأسهمعدد الأسهم التي تم شراؤها خلال الشهرالنتيجة النهائية
الشهر الأول1002055
الشهر الثاني1005027
الشهر الثالث100101017

كما يوضح المثال الافتراضي، حتى مع التذبذب العالي في سعر السهم (حيث ارتفع بأكثر من 100% ثم انخفض
بنسبة 80% في أقل من ثلاثة أشهر)، فإنه باستراتيجية توسيط تكلفة الشراء متوسط الشراء للفترة كاملة هو 17.6، حيث مع الاستمرارية والتركيز على المدى الطويل يتحسّن الأداء بشكل كبير، خصوصا وأن الأسواق المالية دائما في اتجاه صاعد على المدى الطويل كما هو مشاهد تاريخيا.

المصادر: 

  1.  Dollar Cost Averaging: Pros and cons By: Poonkulali Thangavelu
  2. 7 truths about money from Just Keep Buying by Nick Maggiulli
Next
احتمالات الخسارة، وفقًا لأداء السوق في مئة وخمسين عام

احتمالات الخسارة، وفقًا لأداء السوق في مئة وخمسين عام

ملخص عن هذه المقالة

أبيان المالية شركة ذات مسؤولية محدودة بسجل تجاري رقم
1010761056 مصرحة من هيئة السوق المالية ضمن مختبر التقنية المالية

أبيان المالية شركة ذات مسؤولية محدودة بسجل تجاري رقم 1010761056 مصرحة من هيئة السوق المالية ضمن مختبر التقنية المالية